Nos conseillers en placements peuvent répondre à toutes vos questions sur votre portefeuille de placement RBC Investi-Clic, ainsi qu’à des questions financières d’ordre général. Voici quelques exemples de questions que vous pourriez poser à un conseiller en placements :

• Comment puis-je mieux équilibrer tous mes priorités et objectifs financiers?
• Ma situation a changé : comment puis-je mettre à jour mon régime de placement?
• Quel type de compte me permettra de maximiser mes économies d’impôt et la croissance de mes placements?
• Comment le risque de mon portefeuille influe-t-il sur la réalisation de mes objectifs?

Nos conseillers en placements prennent des décisions et gèrent le portefeuille de placement que vous détenez dans votre CELI, REER, CELIAPP ou compte non enregistré. Par exemple, nous surveillons vos placements et rééquilibrons votre portefeuille au besoin pour vous aider à maintenir le cap vers vos objectifs.

Il vous incombe d’effectuer des dépôts dans votre compte (nous investissons les fonds pour vous), de mettre à jour les cotisations préautorisées si vous en avez et de suivre l’évolution de vos droits de cotisation inutilisés (le cas échéant).

Votre portefeuille de placements repose sur la répartition de l’actif – une combinaison d’actions, d’obligations et de liquidités déterminée par votre profil de risque – pour vous aider à atteindre vos objectifs. À mesure que le temps passe, la composition originale de votre portefeuille (ou répartition cible) pourrait changer à la suite de dépôts ou de retraits, ou compte tenu du rendement de chaque catégorie d’actifs.

Ainsi, votre portefeuille pourrait être déséquilibré s’il contient trop d’éléments d’une catégorie d’actif ou trop peu d’une autre. Lorsque cette situation se produit, RBC Investi-Clic achète ou vend le nombre de parts de FNB nécessaires pour rétablir votre répartition cible de départ. Le rééquilibrage fait en sorte que votre portefeuille demeure conforme à vos objectifs.