L’atteinte de l’équilibre est souhaitable dans la plupart des sphères de l’existence. Pensons par exemple à l’équilibre entre le travail et la vie privée, à l’adoption d’une alimentation équilibrée, à l’atteinte d’un équilibre budgétaire, aux poutres d’équilibre en gymnastique... Bon, le dernier exemple est une boutade, mais vous voyez où je veux en venir.

Dans le monde des placements, l’atteinte de l’équilibre survient lorsque le portefeuille contient une bonne combinaison d’actions, d’obligations et de liquidités. Lorsque cet équilibre est perdu, le portefeuille risque de ne plus correspondre aux objectifs. Et si la dérive est prononcée, il est probable qu’une mise au point soit nécessaire.

C’est ici que le rééquilibrage entre en jeu et que RBC Investi-Clic devient un allié précieux.

Un portefeuille à la dérive

Par « portefeuille à la dérive », on désigne un portefeuille dont la composition de l’actif s’est éloignée, au fil du temps, de sa composition cible. Eh oui, ça arrive. Certains placements fournissent de meilleurs rendements que les autres. Par exemple, les marchés boursiers peuvent avoir connu une bonne croissance et la valeur de votre portefeuille a augmenté. C’est excellent, n’est-ce pas? En effet, mais il se peut que la valeur du volet boursier du portefeuille soit maintenant trop importante, proportionnellement à celle des autres volets. Autrement dit, la répartition de l’actif ne correspond plus à votre degré de tolérance au risque.

Notre équipe de conseillers experts, outillée de notre technologie interne (article : Où est le robot dans le conseiller-robot?), surveille votre portefeuille en tout temps pour s’assurer que la composition de votre actif est conforme à votre profil d’investisseur et à votre tolérance au risque (article : Comment fonctionne RBC Investi-Clic?). Lorsque le portefeuille s’écarte trop de sa répartition cible, le rééquilibrage se fait automatiquement. Non seulement votre portefeuille est-il ainsi remis sur la bonne voie, les gains réalisés dans une catégorie d’actif peuvent être redéployés dans d’autres catégories présentant de bonnes occasions à exploiter.

Nous ne pouvons pas assurer que votre alimentation est conforme aux recommandations du Guide alimentaire, mais nous savons qu’avec RBC Investi-Clic, vous pouvez compter sur le maintien de l’équilibre dans votre portefeuille.

Vous vous demandez si votre portefeuille est équilibré? Appelez notre équipe de conseillers en placements...